什么是稳定的货币?想投资加密货币稳定靠它?
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加密货币是近年来发展迅速、繁荣的投资商品,但与此同时,有很多人想投资加密货币,但是由于其波动性很大,不敢迈出这一步。但是,你知道加密货币世界里还有波动性更小的加密货币吗?而这种货币被称为稳定货币。什么是稳定的货币??稳定币的种类有哪些?如何使用稳定的货币?让';让我们今天就了解它吧!
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什么是稳定的货币?
稳定货币的英文名是Stablecoin,是一种加密货币。但与一般加密货币最大的区别是其市场波动性小,呈现的价格相对稳定。通常,稳定货币的价格将大致等于一美元的价值。因此,简单来说,稳定货币就是相对价值稳定的加密货币。
这种价值稳定的特性,其实也解释了为什么会有稳定币,出现在加密货币的世界里,就是为了解决加密货币市场波动大的问题。
因为我们都知道,其实加密货币刚出现的时候,和比特币一样,其主要的核心用途之一就是建立一个相对完善的交易系统。
然而,加密货币的波动性成为了整个交易过程的障碍。因为当你在消费过程中进行支付时,如果货币本身波动太大,你很可能会付出更多的机会成本来获得想要的物品。
比如有人先花了一万个比特币买了两个披萨,到了今天,就变成这样了。你能想象这个成本有多高吗
因此,如果仍然使用波动较大的加密货币作为支付的主要货币,那么我认为这样的金融体系最终会面临崩溃,所以稳定货币的出现。我认为是加密货币走向成熟的必由之路。
说到这里,我想你也应该很好奇,为什么一种稳定的货币可以区别于普通的加密货币,并且保持自身价值的稳定?在这方面稳定货币背后的操作原理是,稳定货币的发行会与其他种类的资产绑定,通常是与现实世界的实物资产绑定,如一般法币(美元)、黄金等。
还有这个意思你可以把它想象成抵押证明的概念,也就是稳定的货币,其背后会有一美元的资产来保证其价值,
但是,由于稳定货币的价值与现实世界中的法币价值挂钩,所以,很多人往往把稳定币当成虚拟世界里的虚拟法币。
稳定币的种类
稳定币有哪些种类?基本上可以分为四种:
法定抵押的稳定币
所谓法定抵押的稳定币,即稳定币的价值由一般传统法币担保,所以在法定抵押的稳定币背后,,就会有一种或多种法定货币作为储备资产来证明稳定货币的价值。通常稳定的货币和背后的法币数量会以1:1的比例存放。
比如西蒙今天要发行100万枚稳定币,那么我需要在我的身后储备100万美元的法币,
而法币型稳定货币是最广为人知、使用频率最高的稳定货币之一。,如Tether(USDT)、USDCoin(USDC)等,都是以美元作为储备资产。
加密抵押稳定硬币
加密货币型稳定货币,即以其他不同的加密货币作为抵押资产,证明稳定货币的价值。然而,正如我们前面提到的,加密货币本身是高度不稳定的,
。所以在今天,如果我们发行的稳定货币属于加密货币类型,通常它储备的加密货币的价值会远远超过稳定货币本身的价值,以防止稳定货币的价值受到波动的影响,
像马克尔道的去中心化的戴,背后是使用ETH或者其他加密货币作为储备资产。
商品支持稳定币
商品型稳币是用相应的实物资产作为抵押来证明稳币的价值,这些实物资产主要像贵金属、不动产、石油等。
但是,这种商品型的稳币和其他稳币是不一样的。,在于它的价格不与1美元挂钩,而是与稳定货币背后的抵押资产相关,
所以它的稳定货币价值可能会相应上升或下降。例如,以黄金为储备资产的DigixGoldToken(DGX)和TetherGold(XAUT)。
算法稳定积分]
]所谓算法加密货币,不同于之前三种稳定的货币,其价值由其他资产担保。而是通过智能合约或算法来判断市场形势,然后调整货币本身的供给,从而保持其发行的稳定货币的价值稳定。
这类稳定货币背后可能有也可能没有储备资产,主要像TerraUSD(UST),最近由于与美元脱钩导致货币价格下跌。这是一种基于区块链的算法稳定的货币。
稳定货币功能
稳定货币的作用有三种:
交易媒介
在世界历史的演进中,货币体系的出现给人类生活带来了相当大的便利。从最早的以物易物,到后来贵金属作为流通中的货币出现,再到现在各国创设的法币,都突出了货币的一个重要功能,就是它作为交易媒介的用途,
就像我们现实生活中的法币一样。在加密货币世界中,稳定货币由于其价值相对稳定,往往被视为主要的交易媒介,如加密货币交易所中的
。你可以看到许多类型的交易对匹配稳定的硬币(USDT,USDC)。此外,国外一些商家已经开放使用稳定币进行支付和消费交易。
对冲函数
相对于波动性较大的加密货币,稳定货币本身价值相对稳定。所以当市场剧烈波动时,一些投资者会先把手中的一些加密货币换成稳定的货币进行存储。
这其实和股市的操作差不多。,即先将股价变动较大的股票转换为波动相对较小的股票,以减少市场波动的影响,从而达到对冲资金的效果。
然后等到有更合适的价格,再用稳定币逐步进场。进而可以最大化的有效利用资金。
价值证明
由于稳定货币的背后通常有相应的资产储备来证明其价值,再加上稳定货币的价格,一般与现实世界中的法币相同。,锁定在1:1的稳定状态,例如1USDT将等于1美元的价值,
因此,在加密货币的世界里,很多时候,一些常见的稳定币(USDT、USDC)会被直接用来代表其他加密货币的价值。甚至虚拟世界里的虚拟资产也是一样的,所以在一定层面上,稳定的货币可以算是现实和虚拟世界之间的重要桥梁。
稳定货币的风险
虽然稳定货币比其他一般加密货币波动性小,但它仍然存在相应的风险,主要包括:
支付操作风险
虽然稳定币在交易消费中是一种相当不错的支付媒介,但由于区块链和加密货币的存在,对大多数人来说还是一种相当新颖的技术。因此,在操作中,您可能会对流程不熟悉,导致交易失败甚至转账错误,
并且一旦加密货币转账错误(如存款地址错误或公链路线错误),您的资金将无法退回,因此您在操作时需要格外小心!
价格下跌的风险
虽然稳定货币的价格会比一般的加密货币更稳定,但如果其运行机制控制不当,仍可能引起剧烈波动,甚至引发市场恐慌。结果很多投资者大量抛售稳定货币,最后价格崩盘。
是一个著名的例子(UST)。本来是全球前三大稳定货币,没想到因为与美元脱钩,爆发了一系列恐慌性抛售,导致UST价格急速下跌。目前其价格仅为0.1美元左右。
洗钱风险
前面说了,加密货币和区块链都是比较新颖的技术,但是也有很多运行机制不是那么完善,再加上稳定货币的运行机制。参与者可能参与其中,整个过程机制复杂,不易监管。这些特征可能被有心人恶意利用,从而引发洗钱相关风险。
系统性风险
目前因为稳定货币规模,相对于一般的法币还是小很多的,所以遇到系统性风险的概率比较小。但是,如果稳定的货币在未来随着发展而成熟,许多国家开始将其作为主要的交易媒介,那么它将对全球金融产生重大影响。
目前由于很多稳定币信息透明度差,机制复杂,相关参与者多,监管不易,导致出现相应问题。未来,如果这些问题得不到进一步改善,当稳定币被大量使用时,,它的问题会波及全球,进而影响整个市场。
结论
整体来看,由于稳定币的市场波动性小于一般加密货币,所以相当适合刚踏入币圈的新手练习操作。另外,还有很多金融工具可以一起使用,可以让你的币圈资产增加的更稳定。
但是,同时需要注意的是,由于有大量稳定的货币,其质量参差不齐,很多信息相当不透明,所以在货币的选择上,还是要格外小心!
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