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HOLD原创

自17年比特币上涨至2万美金后，就在人们心中种下了希望的火种，无数怀揣梦想的人们，一头扎进了区块链的泥潭，甚至连买菜的大妈们都在高谈阔论区块链投资。

区块链被鼓吹的无所不能，各大媒体争相报道、微信公众号遍地开花，ICO、公链、平台币、超级节点、STO、DAPPS、隐私币、小野矿币、Defi、IEO、模式币、跨链等等，每隔两三个月就会出现一个爆款词汇，每隔不久就会出现一个币圈的未来。

币圈繁荣景象的背后，掺杂着资本的黑暗与人性的贪念，非法集资、金融诈骗、代币发行项目破发，项目方捐钱跑路等事件更是成为常态，各种打着代币名号进行的违法活动屡见不鲜。韭菜被收割了一轮又一轮，庄家赚钱赚到手抽筋，韭菜哭着闹着上天台。

针对区块链这些乱象，国家看不下去了，之后九四禁令出台，监管部门重拳出击，规范资本市场行为，从中央到地方，掀起了防范以区块链名义进行非法集资的高潮。

此后，很多人开始割肉退场，有的则转入了地下活动，当然也有人按兵不动。

随着今年10.24日中央组织区块链学习的消息公布之后，各行各业、各路人马又开始蹭“区块链”的热点，许多圈内圈外的人又看到了未来，发现了更多欺诈牟利手段。部分违法行为甚至有了“产业化”倾向，有人负责白皮书，有人负责虚拟货币交易所，有人负责宣传，还有些不法分子把炒金、炒期货、炒原油换成了炒币，用分布式存储、加密算法等专业名词忽悠对区块链一无所知的公众，挑战监管底线。

“黑科技”助力黑产监管

11 月 11 日以来，上海、北京、深圳、东莞、内蒙古等多地下发监管文件，先是对数字货币交易相关活动发布风险提示，后则陆续对交易平台进行摸底排查、关停整顿，主流媒体高频发声，更新着整治行动的进展与成果。

其中，深圳市地方金融监管局先后摸排出了39家涉嫌开展虚拟货币的非法活动企业，之后又常规化约谈了8家涉币企业，这些“战绩”在地方监管活动中格外耀眼。

细心的人或许会发现，深圳打击虚拟货币企业非法活动，成效斐然，实际上有一个重要的“秘密武器”作帮手，它就是腾讯安全反诈骗实验室研发的金融安全产品——灵鲲大数据金融安全平台。

该平台源于2016年腾讯推出的“守护者计划”。当时的情况是，腾讯已经在社交领域耕耘十余年，旗下产品越来越多，涉及个人、政务、企业等各个领域，这些极具普适性的产品，成了灰产势力“搭车”进行非法活动的极佳选择。在长期与这些灰产势力进行斗争的过程中，腾讯安全团队充分发挥了数据积累优势，形成了包含了百亿点、千亿边的黑灰产知识图谱。“守护者计划”在实施过程中，腾讯逐渐形成并完善了自己的“反黑系统”，推出了灵鲲、神羊、麒麟等一系列产品。

公开信息显示，灵鲲是专门针对金融风险的感知系统，神羊是大数据黑产情报分析平台，麒麟是监控伪基站的产品。其中灵鲲系统在金融秩序监管规范过程中逐步落地，并发挥了强大威力。

其中灵鲲系统在金融秩序监管规范过程中逐步落地，并发挥了强大威力。2018年7月，深圳市金融办与腾讯建立了灵鲲金融安全大数据平台及监管科技实验室，并通过与运营商、银行和公安机关的合作，不断积累数据和经验，对黑产灰产的围剿能力也越来越强。

据了解，在深圳的落地应用中，灵鲲系统从基于人工智能的平台识别、基于数据挖掘的多维度信息关联、基于知识图谱的平台风险指数计算、基于涉众人数增长异常规模预警四个方向入，整合了深圳市40余个行政管理单位的政务数据，运用多源数据融合技术，能够对P2P、投资理财、外汇交易等十多个金融类别的识别与风险指数计算，可以及时发现和识别高风险平台，向政府相关部门进行预警。

这几年来，各种传销、虚拟货币、交易所、非法集资等形式大量爆发，很多黑产分工细密，从上游的技术提供，到下游的犯罪实施，基本上有四五道工序，有的甚至由四五类团伙分别完成的。但不管这些违法行为如何变幻，几乎都难逃灵鲲“法眼”。

这张由八个维度组成的雷达图，是腾讯安全反诈骗实验室利用AI技术对大量正负样本分析后搭建的模型，可以将金融公司的风险状况进行可视化呈现，对金融风险预测的准确率达99.9%。其显示的各项指数越突出，说明这家公司存在的金融风险越高。金融机构和监管部门注意到预警后，便可对该公司进行防范和调查。

灵鲲一出，“战绩”斐然

目前，灵鲲金融风险监管平台已经服务于多省市金融办，在金融风险防范上取得了显著的成绩：

1-币圈蝗虫俞凌雄的各种传销币

2018年上半年开始，中国币圈出现了一个新名人——俞凌雄。他被人称为“传销之父”，至今仍到处兜售成功学课程。在区块链火爆后，他杀入了币圈，不到半年时间，俞凌雄及其关联方，先后发布了近10种数字货币，赚取了暴利，它们全部在与俞凌雄关系密切的万象交易所上线交易，也都全线暴跌，溃不成军。其中的万象币、黄金链、菠菜币、幸孕链均被指是传销币，在灵鲲金融风险查询举报中心上，这几个币种共有千余次举报，理由均为“疑似传销币”。

2-狡兔三窟的VPAY平台

从2017年11月23日成立迄今，VPAY打着区块链旗号快速壮大，据VPAY对会员的公开数据，在一年多的时间内，密集发行了20余种传销币，迅速发展400万会员，不完全统计，融资41多亿元人民币。400万会员的数量，在已经查处或者批量的传销币无出其右。放眼区块链行业之外，能在短时间内发展到数百万人规模的传销组织，恐怕就算轰动一时的“保健帝国权健”也难以企及。更令人惊讶的是，在其它传销币项目纷纷“关网”跑路后，这个运作资金盘长达一年之久的传销平台仍未崩盘，并隐隐有给自己洗白的势头。
幕后老板从不显露真身，运营主体狡兔三窟。

3-号称中国人自己的虚拟货币“中华币”

打着“中国人自己的虚拟货币”等旗号在网上宣传发财梦的中华币已经被定性为传销，中华币正式开盘的开盘价是35元人民币一枚，但就在两个月后中华币开始崩盘，几天跌了90%。一位浙江的投资者说，她投入了10万元，现在除了不抱希望的等待，什么也做不了。

据统计，灵鲲金融风险监管平台通过与北京金融局和深圳金融局深入合作，目前已经掌握资金盘等高危金融平台800多家、虚拟币传销平台200多家，累计帮助各地市场监管部门监测非法平台数十万个。

如此强力的监管利器对参与虚拟货币非法活动的人来说是绝对的噩梦，但对那些真正在探索区块链应用的人来说，无疑是很强的助力，相信有它的未来，人们不会再总是把区块链和骗局联系在一起。

消费者如何用

对于消费者或投资者而言，其实很多的风险可以避免，灵鲲金融安全平台目前已经上线微信小程序，消费者可通过实时查询、举报等方式排查、识别潜在金融风险平台，帮助广大消费者提升金融陷阱识别能力，避免遭受潜在损失。