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NEM被盗

1月底，一个身份不明的窃贼盗取了5.23亿个与NEM区块链项目挂钩的数字货币，当时每个价格约为0.94美元。而直到第二天上午11点左右，也就是距离失窃约八个小时之后，Coincheck的员工才注意到NEW货币存量骤减的警示信息。

该事件发生之后，日本金融厅向CoinCheck发布了业务整改令，并要求其必须在2月13日前提交情况报告，避免之后再次发生类似的问题。

这件事件发生的主要原因之一，是被盗的NEM币被存放在“热钱包”而非“冷钱包”中。冷钱包是一种特殊的数字货币存储技术，简单而言，这个钱包不会直接连接到互联网上，一般用以存放客户不经常交易的数字货币。值得注意的是，Coincheck的官网上还用大篇幅宣扬了自己的安全存储技能，但是仅针对比特币，其中就包括“冷钱包”，可惜这种技术并未用于该网站所有的币种。此外，Coincheck坦言，没有使用多重签名系统作为额外防护技术。

Coincheck的失窃事件，在全球虚拟货币领域造成震荡；之前在2014年，另一家交易所Mt． Gox曾失窃价值约4.70亿美元的比特币。这次事件引发了加强监管的呼吁，而目前许多政府对于如何应对数字资产勃兴的局面尚未形成章法。

日本加强监管并继续审批交易所牌照

随后日本金融厅宣布了即将检查的32家数字货币交易所名单，其中包括了16家拿到执照的交易所和16家正在审批执照的交易所。

去年九月，日本金融厅首次正式批复了11家数字货币交易所，包括：Money Partners、Quoine、Bitflyer、Bit Bank、SBI Virtual Currencies、GMO Coin、Bittrade、Btcbox、Bitpoint、Fisco Virtual Currency，以及Zaif。

去年十二月，又有4家公司被批准经营加密货币交易所，分别是Tokyo Bitcoin Exchange、Bit Arg Exchange Tokyo、FTT Corporation和Xtheta Corporation。十二月底，另一家数字货币交易所Bitocean获得批准。截至目前，在日本共有16家公司获得了经营数字货币交易的许可。

除了Coincheck外，其他15家正在等待批准的数字货币交易所包括：Minnano Bitcoin、Payward Japan、Lemuria Bitcoin Exchange (Bitcrements)、Campfire Corporation、Tokyo Gateway、Lastroots Corporation、 Debit, Eternal Link、FSHO Corporation、Kirin Corporation、Bit Station、Blue Dream Japan、Mr. Exchange、Bmex Corporation，以及Bitexpress Corporation。

所有交易所都将彻底检查！目前，根据日本媒体《时事通信社》（Jiji Press）报道，日本金融厅已经列出了43个项目，要求所有数字货币交易所逐个进行内部检查，并且提交风险管理系统报告，包括系统配置细节，管理客户资产数量，以及应对网络攻击的策略。避免之后此类问题的再次发生。

虚拟货币：SEC和CFTC的监管角色

2月6日，美国证券交易委员会（SEC）主席杰伊·克莱顿（JayClayton）和商品期货委员会（CFTC）主席克里斯多夫·詹卡洛（Christopher Giancarlo）出席参议院银行、住房和城市事务委员会听证会，该会议的主题是“虚拟货币：SEC和CFTC的监管角色”

在听证会上，SEC主席克莱顿表示：

目前还没有ICO在SEC注册，SEC也没有允许任何持有虚拟货币或与之有关的底层资产的交易所交易产品（如ETF）挂牌、交易。

在ICO中，投资者将美元或加密货币换为ICO发行公司推出的数字资产，后者被称为币（coin）或代币（token）。

2017年，ICO融资规模接近40亿美元，由于许多ICO“币”在发行后“涨价”，这一规模或许更大。ICO的参与者要问的一个关键问题是，这些“币”是不是证券。克莱顿看到的很多都是。它们符合“证券”的一些关键特征，比如依赖他人的努力，尤其是当这些代币的发行者强调这些币可以在二级市场转让交易时，许多投资者持有这些代币是为了交易后升值。

发行证券需要牌照，否则违反1934年出台的《证券交易法（Securities Exchange Act）》。而现状是很多交易平台明目张胆地叫自己“交易所”，却没有传统交易所必备的保护措施，缺乏监管。

CFTC主席詹卡洛也表示：

根据美国《商品交易法（Commodity Exchange Act，CEA）》，CFTC拥有对商品期货的监管权。2008年金融危机后出台的《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法（Dodd-Frank Act）》又赋予了CFTC对绝大部分掉期合约和交易所交易基金（ETF）市场的监管权。2015年，CFTC认定，虚拟货币（比如比特币）属于CEA框架里的“商品（Commodity）”。但是，CFTC并没有对虚拟货币市场中现金和现货交易的监管权，只能监管衍生品。

除非修改CEA，否则难以监管虚拟货币现货交易；另外，CFTC监管的衍生品的投资者一般是专业投资者（而虚拟货币不是）。也就是说，现有的监管框架不适于监管虚拟货币。不过，CFTC仍然可以对虚拟货币现货市场中的欺诈和操纵市场的行为进行调查、传唤或者发起民事强制措施。

虚拟货币在各州申请货币转移支付服务商牌照的现状不利于保护虚拟货币交易者和投资者，任何联邦层面的监管措施必须考量各案件自身的风险情况，合适的联邦监管措施包括：数据报送、资本金要求、网络安全标准、防范欺诈和价格操纵、反洗钱、贯彻“了解你的客户（KYC）”原则等。

CFTC将与其他机构通力协作。SEC正在加强对未注册证券发行活动的监管，不管它们是叫虚拟货币还是叫ICO；各州银行业监管者正在监测个别美国和国外虚拟货币现货交易场所，很大程度上依靠各州货币转移法；国内收入署（IRS）将虚拟货币视为要交资本利得税的财产；财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）正在监测以洗钱为目的和比特币和其他虚拟货币转移活动。

其他联邦监管机构也在行动，它们包括联邦调查局（FBI）、司法部、金融稳定监督委员会（FSOC，财政部部长出任主席）。它们还在于国际监管机构进行双边会谈，包括金融稳定理事会（FSB）和国际证监会组织（IOSCO）。

而当被问道“日本虚拟货币交易平台Coincheck上价值5亿美元的代币被盗”的情况时，两位主席均表示，能追回的可能性非常、非常小；并直言，ICO是劝诱普通投资者投资、承诺二级市场的违法行为。

此前，1月25日，詹卡洛曾与克莱顿发表联合声明，许多加密货币交易平台注册为支付服务商，不是SEC和CFTC的直接监管范围，但他们会寻求调试监管框架以使之适用于数字时代。

看到这里，也许大家才明白，为什么好多交易所，好多平台都最终希望把总部搬至日本。