可以闪电交易的虚拟货币(闪电交易所怎么样)

原作者：Craig Wright

根据FinCEN的规定，任何接受和传输虚拟货币的交易所都是货币发送者[1]。法律相当明确，易于理解。它还促进了许多例外，这些例外可以缓解比特币节点（即矿工）的任何问题，同时捕获Lightning以及在比特币之上分层的相关支付系统。

当我们逐个行动时，我们可以看到ISP或服务提供商不包括在内，因为他只是“提供货币发送器用来支持货币传输服务的交付，通信或网络接入服务”，明确免除。但是请注意，这样的规则不会包含Lightning节点，因为它们有助于为其他人传递资金和资金。

更重要的是，那些寻求通过加密（比特币）支付货物和服务或通过在区块链上使用商品储存的人也可以获得豁免，因为该法案特别豁免“充当支付处理者以促进购买通过与债权人或卖方达成协议，通过清算和​​结算系统支付商品或服务的账单。“矿工当然是清算系统。相反，在Lightning频道中，调解器Lightning Network节点用于提供流动性。

闪电绝不是清除和解决系统。这是一个支付系统。更重要的是，它并非“仅作为BSA监管机构之间的中间人”。比特币网络不是注册清算系统。它们可能由结算和清算豁免涵盖，但它们不会扩展到允许Lightning Network节点。部分问题是Lightning不是一个已解决的交易。比特币仍然在区块内稳定下来。闪电相反地用于更新一系列期票。

重要的是，（F）点的豁免要求节点“接受和传送资金，这些资金只是接受和传送资金的人在货物销售或提供服务（金钱传送服务除外）中不可或缺的一部分。”将豁免常见的Nakamoto支付渠道和由Mike Hearn创建的渠道。不过，闪电不仅仅是简单支付渠道的双方之间。它需要多个跃点和中介。

闪电网络的平均距离[2]为4.9跳。

如果Alice和Bob直接交易，那只是一跳。在爱丽丝和鲍勃与查理互动的地方，我们有两个跳跃。现有的Lightning Network扩展到10或11个跳跃 - 虽然它是一个最小的小尺寸。事实上，在使用闪电网络时，从事贸易的人之间有四到五层中介。然而，没有以允许记录交易的方式进行交互或支付。因此，Lightning充当混音器网络，以混淆和混淆付款。

根据该法，比特币不是货币，这无关紧要。在美国，无论是安全还是商品都无关紧要。

更重要的是，该法案定义了货币工具：

（iii）持票人的所有可转让票据（包括个人支票，商业支票，官方银行支票，银行本票，第三方支票，票据（在“统一商法典”中定义）和汇票）形式，不受限制地认可，向虚构的收款人（为第1010.340条的目的）提出，或以其他形式在交付时通过;

（iv）不完整的工具（包括个人支票，商业支票，官方银行支票，收银员支票，第三方支票，票据（如“统一商法典”中定义的那样）和汇票）与收款人姓名签订省略; 和

（v）不记名形式的证券或股票，或其他形式的证券，其所有权在交付时通过。

行为中也清楚地定义了货币发送器。我们无需担心货币一词的限制，因为该行为包含“替代货币的其他价值”，并继续纳入任何“电子资金转账网络; 或非正式的价值转移系统“。

有一种辩护方式是人们不经常从事活动而不寻求低价值的利润。这不会包含大多数Lightning节点。

该法案不区分标准货币和可兑换虚拟货币。事实上，任何替代货币（包括比特币）的东西都包含在现有法案中。涉及正在进行的本地比特币交易的人员如果没有保存他们买卖的信息所需的信息量，则违反了该行为。FinCEN注意到，如果经销商在客户之间行事并且涉及不属于直接货币或商品交易的第三方，我们将进行货币交易，必须根据BSA的要求进行合并。特别要注意的是，客户与第三方之间的资金转移，例如用于资助账户或将转移价值转移给另一方的Lightning中间节点，

Lightning Network对支付渠道的使用有效地允许用户直接相互交易，而不是将他们的业务广播到整个世界（即公共区块链）。

这就是闪电正在寻求的现实。他们并没有试图扩大比特币或任何区块链。他们希望从区块链中取款，允许在销售非法商品和服务的网站上进行交易的各方以禁止FinCEN等政府组织追踪他们的方式埋葬他们的交易。当然，这已经是非法的了。

在解释Lightning网络存在的原因时，据说不是让区块链跟踪和监控支付，而是满足货币转移系统的要求，用户通过彼此之间的支付合同。他们可以避免与区块链进行昂贵且耗时的互动。据称，如果存在争议，Lightning Network的余额将决定资金的分配方式。摩擦也是如此; 只需要保持平衡。特别是，如果Lightning可用，功能齐全，并且能够实际发送资金，那么可以创建诸如Silk Road之类的系统，以阻止那些交易被追踪。

闪电与白皮书中定义的原始支付渠道不同。原始渠道全部在链上进行，并允许持续更新。这是相似性结束的地方。不同之处在于原始渠道在两方之间起作用。在买卖之前，双方保持现有的买卖关系。闪电通过允许多方和多跳来反过来改变这种关系。如下图所示，我们在Lightning交易中看到多方。

Lightning是一个支付渠道，可信中介加入比特币。

它作为缩放解决方案出售。现实不能离真相更远。简单的事实是，它是一种失去交易的手段。这个概念很简单; 交易各方维护一个定期结算的离线分类账。难以实现，因为没有中间国家的记录。当有许多路线和许多跳时，两端交易的各方都看不到中间交换，只看到余额。当它最终落在链上时，所有中间步骤都将丢失。其中的特殊原因是比特币保留了所有交易的完整记录。即使两方建立了支付渠道。

有人认为，使用比特币中的原始方法，Alice和Bob之间的支付渠道不太安全。然而，他们用于Lightning的论点包含一个多重签名钱包，而在所谓的不安全支付渠道中使用的论据则使用每一侧的单个密钥。这种球门柱的转移在社区内被广泛使用，以掩盖他们不寻求扩展或保护网络的事实，而只是创造一种失去交易的手段。

在Lightning中，路由非常重要，因为流动性中心，即中间人，是必需的。

另一个重要的注意事项是，闪电网络中的各方，即充当跳跃的节点，是“通过每次交易使用其中一个连接时支付的（小）费用来激励运行这些连接节点。”

通过现有支付渠道进行路由可能涉及任何或所有渠道的过渡费（可忽略不计）。

闪电节点绝不类似于比特币网络上的矿工。在Lightning节点中，通过跳跃激励支付，允许高度集中的节点为获利而行动。

流动性是一个问题，因为渠道必须拥有比渠道需求更多的资金（包括费用）。

声称是：

隐私 - 付款所经过渠道的参与者除了“反弹”这笔钱以及应该“反弹”的人之外什么也不知道。因此，在我们的例子中，朋友的母亲将无法判断她的儿子是否是付款的人或我做的。她不知道这笔钱是用于星巴克，还是用于从星巴克“跳”到另一个支付渠道，以便保留我们的消费习惯和隐私。

然而，这不是他们寻求的隐私，而是匿名。它被设计为一个最终目标是丢失事务数据的系统。事实上，我们可以更准确地重写索赔：

完全匿名 - 付款所经过渠道的参与者除了“反弹”这笔钱以及应该“反弹”的人之外什么都不知道。因此，在我们的例子中，赃物的击剑者将无法判断毒贩是支付者还是支付者。她不知道付款是用于支付还是用于从围栏“跳”到另一个支付渠道，以便保留我们的消费习惯和隐私。重要的是，它不允许政府跟踪非法行为。

Lightning是比特币在比特币网络中看到的问题的解决方案。它们不是规模问题，而是来自假名交易而非匿名交易的相当问题。闪电的设计有一个目的，即破坏记录，使得从事非法活动的各方，包括恐怖主义资金，剥削儿童和贩卖毒品，都可以轻易地以比特币无法实现的方式行事。

与Monero和旨在绕过法律要求的其他系统一样，Lightning的推动以及现在建议将Schnorr签名集成到比特币中纯粹是一种旨在将隐私破坏为匿名的方法。

闪电是中间人的一系列啤酒花，他们充当TTP（可信赖的第三方）。

Lightning的一个重要且很少讨论的方面是它创建了几个关键的集线器，可以通过网络上99.8％的流量。实际上，它们是付款银行，其行为超出了“银行保密法”的要求。

现有Lightning网络映射中详述的少数节点聚合了大多数事务。它不是在跳跃中具有额外距离的外围节点，而是诸如中央高度连接的节点，其充当利润的货币发送器并且不按照法律要求保持记录。

根据金融法，TTP需要记录他们帮助处理的所有交易。

提升的谎言是比特币无法扩展。为了促进这种谎言，对协议进行了人为限制，并且在创建一个许多人认为是比特币的空投中，已经消除了创建可以充当金钱的不可变证据链的基本方面。BTC是比特币旨在反对的一切。

为了最大限度地减少洗钱的普遍性，BSA要求货币处理人员通过单笔交易或24小时内发生的两笔或更多相关交易，向一位客户报告涉及价值超过10,000美元的交易。BSA要求资金处理者报告可疑活动。它包括洗钱或欺诈。实际上，它要求报告可能与黑暗网站交互的各方之间的任何交易。一项活动是可疑的，其中涉及可能源自非法活动的5,000美元资金或资产，或者以旨在隐藏任何非法活动的方式通过不同来源进行交易的资金被认为涉及。

比特币本身并不能免于这种行为; 2017年，美国财政部对包括BTC-e在内的外国虚拟货币交易所采取行动。

正如我们在美国诉Budovsky所述，№1：13-cr-00368（DLC）（SDNY 2013年9月23日），数字货币不是避风港，数字货币属于货币服务业务的范畴。因此，诸如闪电网之类的承诺票据系统属于今天的法律范围。简单地说它分散意味着很少。网络由人们拥有的节点控制。法律并不关心您的计算机是否在没有您监视的情况下运行; 每个系统都有一个所有者，每个所有者负责他运行的计算机的操作。

对于所有避免法律的努力，闪电并不是什么新鲜事。与之前的每个系统一样，Lightning中的数字货币系统受到报告可疑活动和反洗钱（AML）规定的要求的保护。不遵守的节点完全违反了该行为。

备注：

[1] FinCEN的规定规定，一个人是否是货币发送者是事实和情况的问题。尽管接受和传递替代货币的货币，资金或价值，但这些法规确定了一个人不是货币发送者的六种情况。31CFR§1010.100（ff）（5）（ii）（A） - （F）

[2]请参阅https://bitcoinvisuals.com/lightning

感谢 Alex Fauvel。