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客户说

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为满足新准则、税法和多元化管理，大连农商银行启动总账建设，总账系统为全行各类金融业务提供有力的核算支撑，依托差错处理预警机制，以及自动化数据核对和账务核对，将进一步提供数据质量，有效防范核算风险。促进行内围绕产品、客户和流程等维度进行功能重构，不断提升财务精细化管理水平，为全行高质量发展提速助力。


企业简介


大连农商银行成立于2012年6月，是在原大连市农村信用联社及辖属8家县级法人机构的基础上，由符合发起人条件的企业法人、自然人共同发起设立的，是东北地区第一家以市级为单位整体改制组建的农商银行。


转型背景

新准则的阶段化推行，直接增加了金融机构会计计量和核算的难度，需要银行掌握金融工具估值、减值技术，对金融工具进行恰当的确认和计量。


利率市场化推动着银行业向精细化管理、差异化经营转化，以及监管部门约束的进一步加强。需要银行能够提供标准化、多维度的核算基础数据，并在此基础上具备多元化的经营分析能力。

出于业务核算与总账系统已逐步走向分立，以及提高银行自身的竞争力的考虑，急需构建独立的总账系统，实现账户与账务分离、交易与核算分离，减轻各业务系统的压力，为客户提供高效、快捷的服务体验。


集中核算处理、集中操作管控等系统手段严控操作风险，全面监控核算数据和核算质量。

在此背景下，需要选择满足准则要求、提升数据质量、提高核算效率、防范核算风险、服务财会管理的总账系统，助力大连农商银行实现总账系统管理能力跻身国内同业先进行列的目标。


解决方案

业务视角下财务核算体系重构

以业务最原始的流水级事件为基础，重新构建核算体系，实现财务与业务双视角透视财务报表，为财务决策提供快速溯源；协助业务部门完成全行核算规则的梳理，建立核算标准和对接规范，做到会计核算灵活配置，无代码化落地、提升会计核算数据标准化、统一性和准确性。

产品创新效率提升

交易级总账能够简捷快速配置各种创新产品的核算体系（科目、分录规则等），大幅减少传统流程下新产品的核算开发成本，为业务系统减负。同时，以梳理核算场景为推手，打通各系统的数据流，使数据流向更清晰；从项目上沉淀的业务与核算流程，快速应对产品和服务创新。

构建多维度决策体系

将传统科目体系按照以产品、机构、部门等维度，建立基于决策的核算体系，为后续多维盈利分析提供数据支撑。

多准则和税法体系建设

支持多准则核算、价税分离，快速完整的披露不同会计准则下财务报表及其附注以及合并报表等。

全链路核算预警体系

在现行科目层级的总账监控基础上，将会计核算数据的监控深入到账户层级或交易层级，生成账户级核算信息的风险提示。监控预警结果可以通过邮件、call、短信等多种方式通知相关方。


项目价值

01

通用接口适用于所有业务场景下的交易到核算的转换，同时满足增值税价税分离的需求。新增交易场景或接新系统只需要简单配置或数据对接一下标准接口表，不需要代码开发，减少开发成本。

02

在高度抽象化的会计引擎模型基础上，基于业务系统产品创新和组合的需要，通过参数化手段实现创新产品对于核算场景的任意组合，快速应对创新产品快速上线的要求。

03

核算规则以标准化的事项建模为基础，功能简单、直观，对于初步涉足核算的财务或技术人员能迅速掌握。

04

以分户账为基础，满足正向从交易明细到分户账，分户账到科目，再到报表的逐级汇总，同时亦支持逆向的核算到交易的回溯，满足业财穿透和会计稽核的要求。

05

全链路的数据核对和对账机制，规避整个数据链路上由于数据错漏、参数配置或是技术原因导致的错账，保证数据传递的完整性和账务的正确性。

06

所有任务支持重跑断点续跑，挂账隔日调账等，重跑时能做到交易和账务的逆向回冲。