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近日,民生银行天津武清支行成功堵截一起电信诈骗,为客户挽回损失1万元。

11月20日,支行理财经理小孟和客户经理小井正在厅堂值班,一位身穿外卖制服的中年阿姨进到营业厅办理信用卡激活业务。在填单的过程中她一直询问信用卡分期、汇款等相关问题。值班理财经理小孟在帮该客户处理完信用卡激活系统后,客户还表示需要协助其将卡绑定在微信上向外转账,且需要一次性将一万元信用额度全部转出。

这引起了小孟的高度警觉,于是耐心向客户进行了风险提示,然而客户不但不予理睬并执意自行操作手机汇款,期间该客户因多次转账不成功还寻求其他办理业务的客户协助。

这时,银行工作人员与客户耐心沟通交流后了解到,由于临近冬天,该客户因自身年龄偏大不愿继续配送外卖,希望在出租房内做些小生意。阿姨通过微信认识的一位自称靠倒卖茶叶可以快速赚钱的人,一直在拉拢其进行投资。

由于转账的“投资”金额较大,小微客户经理小井便详细询问其购买的茶叶种类、单价以及有无信誉保证等,客户表示一概不知。此时陌生人微信还一直在催促阿姨尽快汇款,声称收到汇款后可预留赚钱名额并提供进入企业董事会等“丰厚的待遇条件”。

银行员工感到此事越发蹊跷,便向客户建议采用线下交易方式更为稳妥,但客户说从没见过此人,且没有进行过电话交流。至此,工作人员劝导客户阿姨先不要进行转账,讲解一些不法分子的惯用诈骗伎俩,并建议阿姨与对方先进行视频交流后再转账。结果不出所料,对方视频和语音均不接听,随后银行工作人员通过对方微信提供的企业证照信息进行核对查询,得知该企业注册成立时间不久,且刚从科技公司变更为茶叶销售公司,近期还多次更换法人。

这时诈骗分子再次打来电话催促转账汇款。高度警惕的工作人员代表阿姨向对方询问了茶叶的发货时间地点、品种以及交易流程等。对方感觉有人在协助,便支支吾吾不予正面回答并快速挂断电话。

此时阿姨已经完全相信银行工作人员的判断,明白这是一起电信诈骗,将诈骗分子微信彻底删除,并向民生银行工作人员再三表示感谢,说如果不是工作人员的好心劝阻,这一万块钱是她三个月的工资可就打了水漂。

通过此次阻截电信诈骗事件,民生银行天津武清支行深刻的感受到提高全民防范意识和打击电信诈骗犯罪的重要性,也体会到加强防范网络诈骗演练的重要意义。未来,民生银行武清支行将积极协助维护老百姓切身利益,努力练就了一双“火眼金睛”,为客户的资金安全保驾护航,为构建和谐稳定的金融环境贡献力量。