招商银行商务客户管理办法(招商银行商务bd)
【大河财立方消息】12月30日,中国人民银行接连对招商银行、广发银行、银联商务股份有限公司开出累计1.34亿元罚单。
其中,招商银行涉13项违规:违反账户管理规定;违反清算管理规定;违反特约商户实名制管理规定;违反支付机构备付金管理规定;违反人民币反假有关规定;占压财政存款或者资金;违反国库科目设置和使用规定;违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定;未按规定履行客户身份识别义务;未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户;违反个人金融信息保护规定;违反金融营销宣传管理规定,被警告,没收违法所得5.69万元,罚款3423.5万元。
广发银行涉9项违规:违反人民币反假有关规定;违反人民币管理规定;占压财政存款或者资金;违反国库管理其他规定;违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定;未按规定履行客户身份识别义务;未按规定保存客户身份资料和交易记录;未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易,被警告,罚款3484.8万元。
银联商务股份有限公司涉9项违规:违反商户管理规定;违反清算管理规定;违反条码支付业务管理规定;违反机构管理规定;未按规定履行客户身份识别义务;未按规定保存客户身份资料和交易记录;未按规定报送可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户;违反个人金融信息保护规定,被警告,没收违法所得15.72万元,罚款6516万元。
此外,三家金融机构多名相关责任人同样收到罚单,被处于警告或罚款等行政处罚。
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