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要说近年来投资什么最火？币圈肯定能占个前排。比特币、以太币、狗狗币……数字货币的财富聚集效应使得区块链和虚拟货币热度超高。然而，各种骗局也层出不穷，非法集资诈骗就是其中一种！



01

啥是“普洱币”？



从世界数字资产市场的发展状况来看，全球已有1500多种数字货币，今年5月甚至第一次超过了美元流通量。但因为目前数字货币仍存在法律地位不明确、监管力度不够等问题，致使有不法分子进行投机炒作、非法集资等活动。


不久前，深圳普银区块链集团有限公司以“区块链+藏茶”的模式发行虚拟货币，套取公众存款，致使数千名投资者被骗资金3.07亿元的案例，就值得警醒。



这些人究竟是如何被骗的？原来，该公司通过互联网、社交软件等平台对外宣称，其发布的“普洱币”，是一种以海量藏茶为抵押的虚拟货币，投资人所持有的每一枚“普洱币”都有对等实物藏茶作为抵押，投资人可将“普洱币”放到虚拟交易平台“聚币网”买卖。然而，其买卖价格的变动由该公司使用投资人的投资款进行幕后操作，并一度将“普洱币”的价格从0.5元拉升至10元，而该公司则通过“趣钱网”P2P平台非法吸收公众资金。


为吸引更多投资人，该公司还在发布会上承诺将投资人持有的“普洱币”通过两次拆分，使投资人持有的“普洱币”价值扩大100倍，并宣称将补充更多藏茶作为支撑。实际上，该公司只有少量的库存藏茶，当大量投资人进场之后，该公司通过恶意操纵“普洱币”价格走势不断套现，最终导致投资人血本无归。




02

什么是非法集资？



其实，谁不想多赚一些钱呢？但“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”等广告语都很可能是大忽悠！保持警惕，增强法律意识才是重中之重。


什么是非法集资？↓↓↓



根据5月1日起正式施行的《防范和处置非法集资条例》中写明：非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。


非法集资是指未经国务院金融管理部门报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。非法集资行为需同时具备三要件：一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”，即非法性；二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”，即利诱性；三是“向不特定对象吸收资金”，即社会性。



非法集资在《中华人民共和国刑法》中涉及的主要是第一百七十六条非法吸收公众存款罪和第一百九十二条集资诈骗罪。


比如第一百七十六条规定：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情形的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他责任人员，依照前款的规定处罚。有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。”


不需要多说，想必大家都能体会到非法集资的严重性！想少受损失，这几种常见套路一定要记在脑海里。




03

非法集资有哪些常见套路？



（1）装点公司门面，营造实力假象。不法分子往往成立公司，办理工商执照、税务登记等手续，貌似合法，实则没有金融资质。这些公司或办公地点高档豪华，或宣传国资背景，或投入重金通过各类媒体甚至央视进行包装宣传，或在高档场所（如人民大会堂）举行推介会、知识讲座，邀请名人、学者和官员站台造势，展示与领导合影及各种奖项，欺骗性更强。


（2）编造投资项目，打消群众疑虑。从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市、私募股权等形形色色的理财项目，并且承诺有担保、可回购、低风险、高回报等。


（3）混淆投资概念，加大识别难度。不法分子把在地方股权交易中心挂牌吹成上市，把在美国OTCBB市场挂牌混淆是在纳斯达克上市；有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称新投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，欺骗群众投资。


（4）承诺高额回报，编造“致富”神话。高利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子一开始按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后来人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。


注：图片来源网络

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