净值基金收益率,净值基金收益率计算公式
为什么基金收益比实际收益少很多
你说的应该是基金净值实际收益比基金净值估算收益少很多吧。这是中基协对基金公司和公募基金管理运行规则所导致的结果。
具体原理是这样的,你的账户所在渠道销售公司(比如证券交易账户、支付宝账户等等)会在交易日9:30-15:00根据该基金公布的上季度持仓情况实时估算,给出对应的动态净值估算价格。
然后一般在当日晚间8点以后,基金公司会根据基金实际持仓情况进行净值调整确认,并通过销售渠道进行实际净值公布。因此,收益会出现不同,请以净值确认价格所对应的实际收益为准。
基金份额和净值确认了怎么算收益
1.首先要明白基金份额和净值的确认标准,基金份额=(购买总金额-基金收取的各项费用)÷基金的净值。基金净值=基金当天的收益-基金收取的各项费用。
2.基金的收益=基金份额x(基金当前的净值-基金购买时的价值),例如有某基金10000份,购买时的基金净值为1.02元,现在的基金净值为1.09元,那么持有该基金的收益为:10000x(1.09-1.02)=700元。
基金净值升高了,可为什么收益率下降了
产生这个现象的原因可能是继续的申购行为导致份额增加,也就是追加成本了,所以收益率下降。
举个例子(不计算手续费),只说明现象:
比如持有基金10000元,成本净值1元,得10000份,现在净值是1.2元,收益率20%
又买入基金10000元,净值是1.2,所得份额8333份,总份额是18333份了
净值又上涨到1.3元,这时候的收益是18333*1.3-20000=3833元
收益率=3833/20000=19%
之前净值1.2时,收益率20%,现在净值1.3时,收益率反而下降到19%
可能是因为追加买入造成的。
基金总净值怎么算
基金净值,就是指每一基金单位所代表的基金资产净值。
计算公式为:单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数。
基金总净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和,体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益),可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
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